国家食品药品监督管理局


关于印发餐饮服务食品采购索证索票管理规定的通知

国食药监食[2011]178号


各省、自治区、直辖市及新疆生产建设兵团食品药品监督管理局，北京市卫生局、福建省卫生厅：

　　为规范餐饮服务食品采购索证索票行为，依据《中华人民共和国食品安全法》、《中华人民共和国食品安全法实施条例》、《餐饮服务食品安全监督管理办法》，在认真总结《餐饮业食品索证管理规定》（卫监督发〔2007〕274号）实施情况的基础上，国家食品药品监督管理局制定了《餐饮服务食品采购索证索票管理规定》。现予印发，请遵照执行。


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　国家食品药品监督管理局
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 二○一一年四月十八日


　　　　　　　　　　　　餐饮服务食品采购索证索票管理规定

　　第一条　为规范餐饮服务提供者食品（含原料）、食品添加剂及食品相关产品采购索证索票、进货查验和采购记录行为，落实餐饮服务食品安全主体责任，保障公众饮食安全，根据《中华人民共和国食品安全法》、《中华人民共和国食品安全法实施条例》、《餐饮服务食品安全监督管理办法》等法律、法规及规章，制定本规定。

　　第二条　餐饮服务提供者采购食品、食品添加剂及食品相关产品，应当遵守本规定。

　　第三条　食品药品监督管理部门负责对餐饮服务提供者食品、食品添加剂及食品相关产品采购索证索票、进货查验、采购记录行为进行监督。

　　第四条　鼓励餐饮服务提供者采用先进的索证索票方式。支持和鼓励餐饮行业协会加强行业自律，引导餐饮服务提供者依法规范食品、食品添加剂及食品相关产品采购索证索票、进货查验和采购记录行为。
　　第五条　餐饮服务提供者应当建立并落实食品、食品添加剂及食品相关产品采购索证索票、进货查验和采购记录制度，保障食品安全。
　　餐饮服务提供者不得采购没有相关许可证、营业执照、产品合格证明文件、动物产品检疫合格证明等证明材料的食品、食品添加剂及食品相关产品。

　　第六条　餐饮服务提供者应当指定经培训合格的专（兼）职人员负责食品、食品添加剂及食品相关产品采购索证索票、进货查验和采购记录。
　　专（兼）职人员应当掌握餐饮服务食品安全法律知识、餐饮服务食品安全基本知识以及食品感官鉴别常识。

　　第七条　餐饮服务提供者采购食品、食品添加剂及食品相关产品，应当到证照齐全的食品生产经营单位或批发市场采购，并应当索取、留存有供货方盖章（或签字）的购物凭证。购物凭证应当包括供货方名称、产品名称、产品数量、送货或购买日期等内容。
　　长期定点采购的，餐饮服务提供者应当与供应商签订包括保证食品安全内容的采购供应合同。

　　第八条　从生产加工单位或生产基地直接采购时，应当查验、索取并留存加盖有供货方公章的许可证、营业执照和产品合格证明文件复印件；留存盖有供货方公章（或签字）的每笔购物凭证或每笔送货单。

　　第九条　从流通经营单位（商场、超市、批发零售市场等）批量或长期采购时，应当查验并留存加盖有公章的营业执照和食品流通许可证等复印件；留存盖有供货方公章（或签字）的每笔购物凭证或每笔送货单。

　　第十条　从流通经营单位（商场、超市、批发零售市场等）少量或临时采购时，应当确认其是否有营业执照和食品流通许可证，留存盖有供货方公章（或签字）的每笔购物凭证或每笔送货单。

　　第十一条　从农贸市场采购的，应当索取并留存市场管理部门或经营户出具的加盖公章（或签字）的购物凭证；从个体工商户采购的，应当查验并留存供应者盖章（或签字）的许可证、营业执照或复印件、购物凭证和每笔供应清单。

　　第十二条　从食品流通经营单位（商场、超市、批发零售市场等）和农贸市场采购畜禽肉类的，应当查验动物产品检疫合格证明原件；从屠宰企业直接采购的，应当索取并留存供货方盖章（或签字）的许可证、营业执照复印件和动物产品检疫合格证明原件。

　　第十三条　实行统一配送经营方式的，可以由餐饮服务企业总部统一查验、索取并留存供货方盖章（或签字）的许可证、营业执照、产品合格证明文件，建立采购记录；各门店应当建立并留存日常采购记录；门店自行采购的产品，应当严格落实索证索票、进货查验和采购记录制度。

　　第十四条　采购乳制品的，应当查验、索取并留存供货方盖章（或签字）的许可证、营业执照、产品合格证明文件复印件。

　　第十五条　批量采购进口食品、食品添加剂的，应当索取口岸进口食品法定检验机构出具的与所购食品、食品添加剂相同批次的食品检验合格证明的复印件。

　　第十六条　采购集中消毒企业供应的餐饮具的，应当查验、索取并留存集中消毒企业盖章（或签字）的营业执照复印件、盖章的批次出厂检验报告（或复印件）。

　　第十七条　食品、食品添加剂及食品相关产品采购入库前，餐饮服务提供者应当查验所购产品外包装、包装标识是否符合规定，与购物凭证是否相符，并建立采购记录。鼓励餐饮服务提供者建立电子记录。
　　采购记录应当如实记录产品的名称、规格、数量、生产批号、保质期、供应单位名称及联系方式、进货日期等。
　　从固定供应基地或供应商采购的，应当留存每笔供应清单，前款信息齐全的，可不再重新登记记录。

　　第十八条　餐饮服务提供者应当按产品类别或供应商、进货时间顺序整理、妥善保管索取的相关证照、产品合格证明文件和进货记录，不得涂改、伪造，其保存期限不得少于2年。

　　第十九条　各级食品药品监督管理部门应当加强对餐饮服务提供者索证索票、进货查验和采购记录落实情况的监督检查。
违反食品、食品添加剂和食品相关产品采购索证索票、进货查验和采购记录制度的，由食品药品监督管理部门根据《食品安全法》第八十七条第（二）、（五）款进行查处。

　　第二十条　本规定由国家食品药品监督管理局负责解释。

　　第二十一条　省、自治区和直辖市食品药品监督管理部门可结合本地情况制定实施细则。

　　第二十二条　本规定自2011年8月1日起施行。



湖北省恩施土家族苗族自治州人民政府办公室


州人民政府办公室关于转发《恩施州小额贷款公司监督管理实施办法》的通知


各县、市人民政府，州政府有关部门：

　　州政府金融办、恩施银监分局、州工商局、人行恩施州中心支行、州公安局制定的《恩施州小额贷款公司监督管理实施办法》已经州人民政府同意，现转发给你们，并就做好小额贷款公司试点工作通知如下：

　　一、增强对小额贷款公司试点工作重要性的认识。小额贷款公司是以服务“三农”和中小企业为宗旨，从事小额放贷和融资活动的新型农村金融组织。发展小额贷款公司，能合理有效配置金融资源，有利于进一步规范和引导民间融资，改善民生、促进就业，支持我州县域经济特别是“三农”和中小企业的发展。各县市、各有关部门要充分认识小额贷款公司的作用，积极有序地推进小额贷款公司试点工作。

　　二、加大对小额贷款公司的政策扶持力度。各县市人民政府、州政府有关部门在小额贷款公司办理工商登记、房地产动产抵押和其他权利质押、财务监督等相关事务时，应参照银行业金融机构对待；对小额贷款公司的涉农业务实行与村镇银行同等的财政补贴政策；对小额贷款公司缴纳房产税、土地使用税确有困难的，按税收管理程序审批后，可给予减免税照顾。根据省小额贷款公司联席会议的年度考评情况，县市人民政府可结合当地实际，对小额贷款公司发放的涉农贷款、弱势群体创业贷款等实施风险补偿。

　　三、加强对小额贷款公司的监督管理。各县市人民政府是小额贷款公司风险防范处置的第一责任人，承担小额贷款公司监督管理和风险处置的责任。工商、金融办、银监、人行分支机构、公安等部门在各自的职责范围内履行监管职能。

《恩施州小额贷款公司监督管理实施办法》印发前已成立的小额贷款公司，要按照有关规定及时整改，三个月内达到本实施办法规定的各项要求。




二〇一一年五月十八日

　　

恩施州小额贷款公司监督管理实施办法



第一章总 则

　　

第一条 为促进小额贷款公司健康有序发展，依据中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《湖北省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》（鄂政办发〔2008〕61号）、《湖北省人民政府办公厅关于促进小额贷款公司健康发展的若干意见》（鄂政办发〔2010〕121号）、《湖北省小额贷款公司试点暂行管理办法》（鄂金办发〔2009〕18号）、《湖北省小额贷款公司资本及股权管理暂行办法》（鄂金办发〔2010〕11号）等文件精神，制定本办法。

　　第二条 小额贷款公司是指由自然人、企业法人与其他社会组织投资、依法合规设立的，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

　　第三条 小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。小额贷款公司的股东以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。小额贷款公司合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。

第四条 州政府金融办会同州工商局、恩施银监分局、人民银行州中心支行、州公安局建立州小额贷款公司监管联席会议，负责对全州小额贷款公司监管工作的组织、协调、规范、推进，联席会议办公室设在州政府金融办。



第二章监督管理的主要内容

　　

第五条 小额贷款公司应按照《中华人民共和国公司法》要求建立健全公司治理结构，明确股东、董事、监事和经理之间的权责关系，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，提高公司治理的有效性。

　　第六条 小额贷款公司应建立健全贷款管理制度，明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，切实加强贷款管理；应按照国家有关规定建立健全财务会计制度，真实记录和全面反映其业务活动和财务活动。

第七条 小额贷款公司应严格遵守现金管理规定，合理使用现金，防止洗钱行为；应积极创造条件，向所在地人民银行分支机构申请加入联网核查公民身份信息系统。

　　第八条 小额贷款公司注册资本金应封闭运行，在同一家银行机构开设公司内部财务账户和信贷业务专用账户。发放及回收贷款与本息都必须通过信贷业务账户核算，此账户不得办理其他业务。小额贷款公司应将开户行及基本账户报州小额贷款公司监管联席会议办公室及其成员单位备案。

　　第九条 小额贷款公司应按规定执行财政部《金融企业财务规则》、《金融企业呆账核销管理办法（2010修改版）》、《银行抵债资产管理办法》等金融业财务管理制度，并在当地财政部门进行财政登记，按期报送财务信息报告，接受财政部门的财务监督。

　　第十条 小额贷款公司发放贷款要坚持“小额、分散”原则。鼓励小额贷款公司面向农户和微型企业提供信贷服务，尽力扩大客户数量和服务覆盖面。小额贷款公司70%的资金应发放给同一借款人贷款余额不超过50万元（含50万元）的小额借款人，其余30%的资金对单户贷款余额不得超过小额贷款公司资本金的5%。小额贷款公司不得向本公司股东发放贷款。

　　第十一条 小额贷款公司贷款利率不得超过司法部门规定的上限（目前为人民银行规定的贷款基准利率的4倍），下限为人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍。

　　第十二条 小额贷款公司从银行业金融机构融入资金，应向注册地人民银行分支机构申领贷款卡，融入资金的银行业金融机构不得超过两个，融入资金的余额不得超过资本净额的50%。

　　第十三条 小额贷款公司应当建立审慎规范的信贷资产分类制度、信贷资产损失准备制度以及与信贷资产的风险管理相适应的资本补充制度，资产损失准备充足率不得低于100%。

　　第十四条 小额贷款公司未经批准，不得跨行政区域经营。

　　第十五条 小额贷款公司增加或减少注册资本，应按规定办理审批手续，并不得造成股东及关联方持股比例超过相关规定。

　　第十六条 小额贷款公司主发起人持有的股权（份）自成立之日起2年内不得转让，其他股东持有的股权（份）1年内不得转让。小额贷款公司高级管理人员持有的股权（份），在任职期间内不得转让。

　　第十七条 小额贷款公司向银行业金融机构融资时需要抵（质）押物的，其股东可以将公司股权用于抵（质）押或反担保，不得用于其他项目抵（质）押。

　　第十八条 小额贷款公司应建立健全信息披露制度，按要求向主管部门、公司股东、向其提供融资的银行业金融机构定期报送财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息，必要时应向社会披露。

　　第十九条 小额贷款公司应按月向县市政府金融办报送业务经营报表，按季向所在地人民银行分支机构（恩施市辖区内小额贷款公司直接报送人民银行州中心支行）和银监办事处（恩施市、宣恩县内小额贷款公司直接报送恩施银监分局）报送资产负债表、贷款统计表及其他统计信息资料。

　　第二十条 小额贷款公司变更名称、注册资本、住所、股东事项的应当持批准文件在30日内向工商行政管理部门办理登记。

　　第二十一条 小额贷款公司在办理年度检验时，除一般性年检资料外，还应当提交由会计师事务所出具的审计报告、公司经营情况的书面说明。

　　第二十二条 小额贷款公司应将融资信息在发生后的7个工作日内报送所在地人民银行分支机构和银监办事处。

　　第二十三条 小额贷款公司应按月向所在地人民银行信贷征信系统提供借款人贷款金额、贷款担保和贷款偿还等信息。

第二十四条 小额贷款公司应按月向所在地人民银行分支机构进行利率报备。



第三章监督管理的方式

　　

第二十五条 对小额贷款公司的监督管理分为现场检查和非现场监管。现场检查分为综合检查和专项检查。县市政府、州政府有关部门对小额贷款公司开展监督管理，应当遵循依法、公正、合理、效率的原则。

　　第二十六条 非现场监管由县市政府金融办、各职能部门依据小额贷款公司日常报送的相关资料和掌握的信息进行分析、研究，适时研判小额贷款公司经营状况，发现问题及时通报。各县市政府金融办每年至少组织召开一次小额贷款公司监管联席会议，通报非现场监管情况，研究辖区内小额贷款公司发展中存在的问题和措施。

　　第二十七条 县市政府每年组织各职能部门成立联合检查组，开展不少于一次的综合检查，年底前向州政府金融办报送年度检查报告。各职能部门依法组织专项检查。专项检查结束后，应在12日内将检查情况报送县市政府金融办。

　　第二十八条 对小额贷款公司开展现场检查，应依法出示证件和检查通知书，人员不得少于二人。检查组依法开展现场检查时，可采取下列措施：

（一）进入小额贷款公司经营场所进行检查；

（二）询问小额贷款公司有关人员，要求其对检查事项作出说明；

（三）查阅、复制小额贷款公司与检查事项有关的文件、资料、凭证等。



第四章监督管理的职责分工



　　第二十九条 州、县市政府金融办负责建立小额贷款的动态监测系统，及时识别、预警和防范风险，并监管小额贷款公司融资情况、股权变动情况、高管人员任职变动等情况。

　　第三十条 工商行政管理部门是小额贷款公司的日常监督管理部门，具体内容包括：

　　（一）监督小额贷款公司依照登记的事项开展经营活动，查处未经依法办理变更擅自改变登记事项的行为；

　　（二）建立并督促小额贷款公司经营信息定期报备制度，组织开展或提请联席会议成员单位共同实施现场检查；

　　（三）监督小额贷款公司股东依法缴纳出资，查处虚假出资、抽逃出资、虚假宣传、违法广告等行为；

　　（四）组织开展对小额贷款公司的年度审计和年检工作；

　　（五）监督小额贷款公司在出现终止事由时，依法清算，办理注销登记。

　　县级工商行政管理部门于每季度和年度结束后10个工作日内，将日常监管报告报送县市政府和州工商行政管理部门，并抄送同级监管部门。州工商行政管理部门抄送州小额贷款公司监管联席会议其他成员单位。

　　第三十一条 银监部门负责对小额贷款公司吸收或变相吸收公众存款、非法集资行为进行认定。监督小额贷款公司与开户银行资金往来和向银行业金融机构融资的使用情况。督促银行业金融机构及时、准确报送向小额贷款公司提供融资的相关信息。

　　第三十二条 人民银行分支机构对小额贷款公司的监管内容包括：

　　（一）对高利贷行为进行认定；

　　（二）监督小额贷款公司遵守现金管理规定，不定期开展检查，防止洗钱行为；

　　（三）监督小额贷款公司利率执行情况，每半年开展一次专项检查；

　　（四）监测小额贷款公司资金运用和贷款投向。

　　县级人民银行分支机构应于每季度和年度结束后10个工作日内，向人民银行州中心支行报送小额贷款公司资金流向监测报告和利率监督检查报告，并抄送同级监管部门。

　　第三十三条 公安部门负责依法查处小额贷款公司吸收或变相吸收公众存款、非法集资、高利贷等违法犯罪行为。

第三十四条 小额贷款公司资金流向由其开户行负责监管。开户行应每月向所在地县级人行、银监、工商、财政部门及融资贷款银行报送资金监管数据。



第五章奖励与处罚



　　第三十五条 对试点满一年、服务“三农”和小企业成效显著、依法合规经营、运行良好、内控制度健全的小额贷款公司，可按规定程序实施增资扩股。信誉良好、牵头作用突出的主发起人的股份原则上可增持至不超过30%（外商独资和中外合资小额贷款公司另行规定），其他单一股东持股比例可适当放宽。

　　第三十六条 小额贷款公司依法合规经营，经营效益良好，没有不良信用记录且贷款能主要用于服务“三农”和小企业的，在股东自愿的基础上，可按照银行业监督管理委员会《村镇银行管理暂行规定》、《小额贷款公司改制设立村镇银行暂行规定》，向银监部门申请改造为村镇银行。

　　第三十七条 小额贷款公司违反本实施办法规定，相关职能部门有权依法依规采取警告、公示、风险提示、约见小额贷款公司董事或高级管理人员谈话、质询、责令停办业务、取消高级管理人员资格等措施，督促其整改。经督促整改后拒不改正的，可以委托指定的外部审计机构进行独立审计，审计结果作为取消小额贷款公司试点资格的依据。

第三十八条 小额贷款公司在经营过程中，若有吸收和变相吸收公众存款、非法集资等严重违法违规行为，由县（市）人民政府组织有关职能部门及时查处，依法吊销营业执照，追究公司董事长、总经理和有关高管人员的法律责任，并报省小额贷款公司试点工作联系会议取消其小额贷款公司试点资格。



第六章附 则



　　第三十九条 本办法自公布之日起施行，有效期5年。